Банки начали проверять, откуда у украинцев деньги
Банки в Украине начали спрашивать у клиентов подтверждение происхождения средств при любых финансовых операциях. Об этом говорится в сюжете украинской редакции радио Deutsche Welle.
С сентября в Украине начали действовать новые правила работы банков. Согласно постановлению Национального банка, при проведении любых финансовых операций банки должны требовать у украинцев документы, подтверждающие происхождение денег.
Некоторые требуют подтверждающие документы, даже если клиент хочет забрать деньги с уже имеющегося счета. Например, так делает крупнейший в стране ПриватБанк, имеющий около 20 млн клиентов.
Если клиент не может предоставить необходимые документы, банк отказывается отдать деньги. "Ведь непонятное происхождение этих средств может подвергнуть банк риску применения санкций и мер воздействия регулятора", — пояснили в Приватбанке.
Похожая ситуация и в Райффайзен Банке Аваль. "Если вы снимаете со счета более 100 тыс. грн. в день, то должны предоставить подтверждающие документы", — сообщили в колл-центре банка.
Даже если клиенты могут документально подтвердить происхождение своих доходов, некоторым банкам мало и этого. Они требуют от своих клиентов объяснения, как именно будут использованы деньги, которые те хотят снять со своего счета.
"У предприятий и физлиц-предпринимателей банк требует пояснения касательно использования средств, снимаемых наличными. Использование наличных должно соответствовать сути и содержанию деятельности такого клиента", — рассказал член правления "Идея Банка" Олег Луценко. В некоторых случаях банки требуют такие документы и у обычных физических лиц.
"Однократное снятие наличными, полученных в результате продажи недвижимости или другого имущества, не вызывает вопросов или подозрений. Но если это регулярное снятие денег, полученных, например, как финансовая помощь или переуступка долга — банк проводит изучение цели проводимых операций и запрашивает дополнительные документы", — рассказала ведущий экономист отдела финансового мониторинга ОТП Банка Ирина Пришляк.
