Українцям нагадали, за які перекази банк може заморозити рахунки та картки

Так, українські банки можуть без попередження блокувати рахунки своїх клієнтів при виявленні підозрілих фінансових операцій. Система фінансового моніторингу працює в автоматичному режимі та може виявити потенційно ризиковані операції.

При цьому банки можуть за порушення правил фінансового моніторингу, встановлених державою, заморозити рахунки своїх клієнтів. Причиною цього може стати будь-яка транзакція, визначена як автоматичним моніторингом як ризикована. До того ж, особлива увага приділяється тим операціям, які пов'язані з політично значущими особами.
Зокрема, банки можуть заморозити карти та рахунки клієнта за такі дії:

переведення в готівку коштів у регіоні, де клієнт зазвичай не буває;

онлайн-купівлі на великі суми, особливо скоєні вночі;

внесення та виведення великих сум готівки;

операції, пов'язані з криптовалютою та іншими віртуальними активами, – понад 30 тисяч грн;

транзакції, що перевищують 400 тисяч грн.

До того ж карту можуть заблокувати за неактуальні відомості чи сумнівне походження коштів фізичної особи. Крім того, на рахунки може бути накладено арешт виконавчою службою за непогашену заборгованість.